Essere un subagente multimandatario significa avere più opportunità, ma anche più complessità da gestire. Lavorare con diversi mandati offre la possibilità di ampliare il portafoglio clienti e proporre un ventaglio più ampio di prodotti assicurativi, ma comporta anche sfide quotidiane: scadenze da controllare, sistemi diversi da imparare, provvigioni da calcolare con regole che cambiano da compagnia a compagnia.
In questo articolo analizziamo le difficoltà più comuni che affrontano i subagenti multimandatari e le strategie pratiche per superarle, così da trasformare i problemi in occasioni di crescita.
Gestione frammentata dei clienti
Uno dei problemi più frequenti per i subagenti multimandatari è la mancanza di una visione unica del portafoglio clienti. Ogni compagnia mette a disposizione strumenti diversi, spesso poco intuitivi, e i dati finiscono sparsi tra gestionali separati, fogli Excel e appunti manuali.
Questo rende difficile avere un quadro chiaro, individuare opportunità di cross-selling e gestire in modo strategico le relazioni con i clienti.
Soluzione: affidarsi a un gestionale centralizzato che raccolga clienti, polizze e provvigioni provenienti da più mandati in un unico ambiente, permettendo di avere sempre sotto controllo l’intero portafoglio.
Scadenze e rinnovi da non dimenticare
Più mandati significano anche più polizze da rinnovare, ognuna con scadenze e procedure diverse. Senza un sistema di gestione digitale il rischio è quello di dimenticare un rinnovo e perdere clienti preziosi.
Soluzione: utilizzare uno scadenziario digitale che invia promemoria automatici, consentendo al subagente di contattare i clienti in anticipo e gestire in modo proattivo i rinnovi.
Provvigioni e calcoli complessi
Ogni compagnia assicurativa applica criteri diversi per le provvigioni. Fare i calcoli a mano o su fogli Excel aumenta il rischio di errori, contestazioni e perdita di tempo.
Soluzione: scegliere un gestionale che automatizzi il calcolo delle provvigioni, generi report chiari e consenta di verificare subito le entrate, così da lavorare in piena trasparenza con l’agenzia principale.
Tempo sprecato nella burocrazia
Con più mandati cresce anche la burocrazia: moduli, incassi, fogli cassa e distinte da preparare. Molti subagenti raccontano di passare interi pomeriggi su attività amministrative che non generano valore.
Soluzione: digitalizzare i processi e sfruttare strumenti che permettono di creare fogli cassa e distinte versamenti in pochi click, riducendo al minimo le ore dedicate alle pratiche amministrative.
Mancanza di una strategia sul portafoglio
Quando i dati sono frammentati diventa impossibile avere una visione d’insieme: quali clienti hanno più potenziale? Dove ci sono opportunità di cross-selling? Come distribuire meglio il tempo tra consulenze e burocrazia?
Soluzione: adottare un gestionale che offra analisi del portafoglio e statistiche chiare. In questo modo i dati diventano un vero strumento strategico per pianificare azioni commerciali mirate e sviluppare nuove vendite.
Come trasformare le sfide del subagente multimandatario in opportunità
Il subagente multimandatario ha davanti a sé grandi possibilità di crescita, ma solo se riesce a gestire in modo efficiente la complessità dei mandati. Con più clienti, più polizze e più scadenze da seguire, il rischio di perdere tempo ed energie nella burocrazia è sempre dietro l’angolo.
La chiave è adottare un metodo chiaro e strumenti digitali che centralizzino i dati, automatizzino i processi e offrano analisi utili per prendere decisioni strategiche. In questo modo, le difficoltà quotidiane diventano opportunità per rafforzare le relazioni con i clienti, aumentare le vendite e migliorare l’organizzazione del lavoro.
Se sei un subagente multimandatario e ti riconosci in queste sfide, è il momento di fare un passo avanti: con un gestionale su misura come Assicuratore24 puoi risparmiare tempo, ridurre gli errori e concentrarti su ciò che conta davvero — i tuoi clienti.